Depuis le 1er janvier 2026, les prélèvements sociaux sur les revenus du capital ont augmenté de 1,4 point, passant de 17,2 % à 18,6 %. Une hausse qui peut sembler technique, mais qui a des conséquences très concrètes sur le rendement net de nombreux placements. Et qui oblige à revoir certains arbitrages patrimoniaux avec attention.
Recevoir un héritage significatif est l'une des expériences les plus paradoxales qui soit. D'un côté, une somme d'argent qui change objectivement la donne. De l'autre, un deuil, une charge émotionnelle, et souvent une question qui tourne en boucle : et maintenant, qu'est-ce que je fais de tout ça ?
Avant même de parler de placements ou de stratégie patrimoniale, il faut nommer ce que beaucoup ressentent sans oser le dire.
La loi de finances pour 2026 a profondément remanié les règles du Plan d'Épargne Retraite (PER). Pour les épargnants — actifs, dirigeants ou indépendants — ces évolutions ouvrent des opportunités fiscales significatives, à condition d'agir avec méthode et sans attendre. En tant que conseillère en gestion de patrimoine à Paris 15, je vous propose un tour d'horizon complet de ce dispositif et des stratégies pour en tirer le meilleur parti.
Beaucoup de détenteurs d'assurance-vie pensent que leur contrat se résume à un taux de rendement et à une clause bénéficiaire. La réalité est bien plus subtile — et bien plus stratégique.
La fiscalité de l'assurance-vie ne dépend pas seulement de ce que vous avez mis dedans. Elle dépend de quand vous avez ouvert le contrat, de quand vous avez versé, et de quel âge vous aviez à ce moment-là. Trois paramètres qui peuvent faire basculer la situation de vos héritiers de 20 % à 55 % d'imposition.
La question de la transmission du patrimoine est souvent repoussée, perçue comme lointaine ou délicate à aborder. Pourtant, une succession mal préparée peut représenter un coût considérable pour vos héritiers et engendrer des tensions familiales durables. En tant que conseillère en gestion de patrimoine à Paris 15, je vous propose de faire le point sur les leviers essentiels pour organiser sereinement la transmission de vos biens.
