En matière de gestion de patrimoine, l’allocation d’actifs est une notion centrale. Elle consiste à répartir votre capital entre différentes classes d’actifs – actions, obligations, immobilier, liquidités, etc. – en fonction de vos objectifs, de votre tolérance au risque, mais surtout de votre horizon de placement.
Cet horizon représente la durée pendant laquelle vous pouvez laisser votre argent investi avant d’en avoir besoin. Il constitue un repère fondamental pour bâtir une stratégie patrimoniale cohérente et performante.
Préparer sa retraite est une étape essentielle de toute stratégie patrimoniale. Le Plan d’Épargne Retraite (PER), instauré par la loi PACTE en 2019, s’impose aujourd’hui comme une solution souple, avantageuse et adaptée à de nombreux profils.
